动态定息投资保障 该投资计划每季在平台精选债券基金池中选出八至十支核心基金,並将其分三組进行观察,以研发的债券基金交易模型分別在其中两组选出动能最强而稳定的基金。为便利基金转换,三组基金中有部分会相同。 投保年龄:不限 付费年限:不限 保障期间:终身保障 最高保额:不限
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投资者教育:

该投资计划每季在平台精选债券基金池中选出八至十支核心基金,並将其分三組进行观察,以研发的债券基金交易模型分別在其中两组选出动能最强而稳定的基金。为便利基金转换,三组基金中有部分会相同。

      一、 核心基金的分组构建:

核心基金的分组条件:

            同一組的四支基金必须为不同类别 

            同一組的四支基金必须相关性低 

            同一組的四支基金必须有广阔的風险分布 

分组目的: 

            投资組合有一定程度的分散 

            有较大的买卖套利空间

      二、系统化操作加人性化管理:

  动力为本—— 以过去一个月、三个月、六个月及一年 的綜合表现作出分析 

  在每組基金中各选出动能最强的两支基金作出投资

  投资经理会按照对市況的看法拟定四支基金的比重 

  如模型选取基金相关性过高,投資经理酌情作出调整 

  每月作出检讨,有需要时作出重整 

   在模型以外,組合亦会买入一至两支极低波幅的基金作为跨公司资金跳动时的桥梁

      三、 投资目标及策略:

 透过积极管理的債券基金組合达至稳健而可持续的 总回報 

 組合会主要投资于一篮子债券基金,而该债券基金組合的构建是透过资产管理自行研发的投资模型作出债券基金的操作 

 組合预期滚动年率化波幅为10%以下, 組合并没有预设的參考指标

      四、 收费模式:

普众版:

          最低投资额:HK$300,000 (最低增购额:HK$200,000) 

          首次认购费用:1-4% 

          組合內交易费用:免收 

          顾问费:每年0.5% (每日累计,每季收取) 

          行政费:每年1% (每日累计,每季收取)


      五、实际操作:

    1、 高流动性,资金跳动灵活:

          随时加入,一周內分段作出投资 

          仅需一日通知期,随时离场

          年费按日计算,每季(或离场时)按比例收取 

    2、安全可靠,高透明度 :

          持仓于平台户口,资产由信托銀行托管 

          户口拥有独立账户号码,持仓一目了然